Wat is een custodian?
In het kort
Een custodian is een financiële instelling die verantwoordelijk is voor de veilige bewaring, administratieve afhandeling en naleving van regelgeving van de activa van beleggers, zoals aandelen, obligaties en andere beleggingsproducten. De custodian zorgt ervoor dat beleggingen veilig worden bewaard, voert administratieve taken uit zoals het verwerken van dividendbetalingen en rente-inkomsten, en zorgt voor compliance met de wetgeving.
Een custodian is een financiële instelling die de verantwoordelijkheid op zich neemt voor de bewaring, bescherming en administratieve afhandeling van de activa van beleggers, zoals aandelen, obligaties, vastgoed en andere beleggingsproducten. In essentie fungeert een custodian als de bewaarder van de beleggingsportefeuille van een cliënt. Dit is een cruciale rol, aangezien de custodian zorgt voor de veiligheid van de activa en ervoor zorgt dat deze op de juiste manier worden beheerd en beschermd.
Functies van een Custodian:
Bewaring van Activa: De belangrijkste functie van een custodian is het veilig bewaren van de beleggingen van de klant. Dit kan zowel fysieke activa (zoals certificaten van aandelen) als digitale activa (zoals aandelen en obligaties in elektronische vorm) omvatten. De custodian zorgt ervoor dat de beleggingen veilig zijn tegen verlies, diefstal of andere risico’s.
Administratie en Rapportage: Custodians voeren de administratieve taken uit die gepaard gaan met de beleggingsportefeuille. Dit omvat het bijhouden van de transacties, het beheren van de effecten en het verwerken van betalingen zoals dividend, rente-inkomsten en andere opbrengsten. De custodian voorziet beleggers van gedetailleerde rapportages over hun portefeuille, inclusief de waarde van de activa, het rendement, en andere relevante gegevens.
Clearing en Settlement: Een belangrijke rol van de custodian is het afhandelen van transacties (clearing en settlement). Dit houdt in dat de custodian ervoor zorgt dat de aankoop of verkoop van effecten correct wordt uitgevoerd. Ze zorgen ervoor dat effecten op de juiste manier worden overgedragen van de ene partij naar de andere en dat de betalingen die ermee gepaard gaan correct plaatsvinden.
Compliance en Reguliering: Custodians zorgen ervoor dat alle beleggingen voldoen aan de wettelijke vereisten, en dat de transacties in overeenstemming zijn met de geldende regelgeving. Dit kan onder andere het naleven van de wetgeving van toezichthouders zoals de AFM (Autoriteit Financiële Markten) in Nederland of de SEC (Securities and Exchange Commission) in de Verenigde Staten omvatten.
Beveiliging: De custodian neemt maatregelen om de activa van de cliënt te beschermen tegen allerlei risico's, zoals fraude, misbruik en ongeautoriseerde toegang. Dit kan variëren van fysieke beveiliging (voor fysieke activa) tot digitale beveiliging (voor elektronische activa), en het gebruik van geavanceerde technologieën om de gegevens en transacties te versleutelen.
Belastingbeheer en Dividendenbeheer: Veel custodians helpen beleggers ook met belastingrapportage en dividendbeheer. Ze zorgen ervoor dat dividenden en rente-inkomsten correct worden verzameld en gestort op de rekeningen van de belegger. Dit omvat vaak ook de fiscale afhandeling van beleggingen.
Waarom zijn Custodians Belangrijk?
Veiligheid: Door de activa van de belegger te bewaren, bieden custodians een hoog niveau van veiligheid. Beleggers hoeven zich geen zorgen te maken over de fysieke of digitale opslag van hun activa, aangezien de custodian deze taak volledig op zich neemt.
Efficiëntie: Custodians vereenvoudigen het beheer van beleggingen door alle administratieve taken te centraliseren. Dit stelt beleggers in staat zich te concentreren op hun beleggingsstrategieën, terwijl de custodian zorgt voor de uitvoering en rapportage van de transacties.
Compliance en Transparantie: Custodians zorgen ervoor dat beleggingen voldoen aan de regelgeving en zorgen voor transparantie in de portefeuille van de belegger. Dit maakt het gemakkelijker om risico’s te beheren en zorgt ervoor dat beleggers voldoen aan alle wettelijke vereisten.
Samenwerking van Mpartners Vermogensbeheer met Custodians
Bij Mpartners Vermogensbeheer werken wij samen met gerenommeerde custodian banken zoals ABN AMRO en InsingerGilissen, die verantwoordelijk zijn voor de veilige bewaring en administratieve afhandeling van de activa van onze klanten. Deze banken bieden uitgebreide en betrouwbare custodiale diensten, die het mogelijk maken om het vermogen van onze cliënten op een veilige, efficiënte en goed gereguleerde manier te beheren. Deze samenwerkingen stellen ons in staat om de focus te leggen op het strategisch beheer van het vermogen, terwijl wij tegelijkertijd zorgen voor transparantie, compliance en bescherming van de activa.
Door samen te werken met ABN AMRO en InsingerGilissen, bieden we onze cliënten de gemoedsrust dat hun beleggingen veilig en professioneel worden beheerd, en kunnen zij zich richten op het behalen van hun financiële doelstellingen, zonder zich zorgen te maken over de administratieve en beveiligingsaspecten van hun vermogen.
